Инвестирањето во акции со високи дивиденди е популарна стратегија за создавање пасивен приход. Македонската берза нуди можности за вложувања во компании кои редовно исплаќаат дивиденди, но за да постигнете финансиска независност преку оваа стратегија, потребно е детално планирање. Во продолжение, ќе разгледаме колку ви е потребно да инвестирате, факторите што влијаат на приносот и примери на компании кои може да бидат добар избор за вложување.
Што се дивиденди и како функционираат?
Дивидендите претставуваат дел од профитот што компаниите го исплаќаат на своите акционери. На Македонската берза, многу компании – особено банки, телекомуникациски и фармацевстски компании – редовно исплаќаат дивиденди. Приносот од дивидендите (или дивидендниот принос) се изразува како процент од вредноста на акцијата. На пример, ако акцијата вреди 1,000 денари, а компанијата исплати 50 денари дивиденда по акција, приносот е 5%.
Како да пресметате колку ви е потребно за живот од дивиденди?
Основната формула за пресметка е:
Потребна инвестиција = Годишен приход ÷ Нетo принос од дивиденди
На пример, ако ви се потребни 1,000 евра месечно (12,000 евра годишно), и вложувате во акции со бруто принос од дивиденди од 5%, пресметката изгледа вака:
– Бруто принос од дивиденди: 12,000 ÷ 0.05 = 240,000 евра.
– Нетo принос (со 10% данок): Реалниот принос е 4.5%, па потребната инвестиција е:
12,000 ÷ 0.045 = 266,667 евра.
Оваа сума може да се намали ако вложувате во акции со повисок принос, на пример, 6%, при што потребната инвестиција би била:
12,000 ÷ 0.054 = 222,222 евра.
Што влијае на оваа пресметка?
- Дивиденден принос: Различни компании нудат различни приноси. Најстабилните компании со долга историја на исплата на дивиденди имаат принос од 3-6%. Изборот на компании со висок, но стабилен принос е клучен.
- Данок: Во Македонија, данокот на дивиденди изнесува 10%. Тоа значи дека од бруто принос од 5%, реално добивате 4.5%. Овој фактор треба секогаш да се земе предвид при пресметките.
- . Инфлација: Инфлацијата може да ја намали куповната моќ на дивидендите. Побарајте компании што ги зголемуваат дивидендите со текот на времето за да се заштитите од овој ефект.
- Ризик: Дивидендите не се загарантирани. Компаниите може да ги намалат или прекинат исплатите во случаи на економска нестабилност или кризи. Затоа е важно да имате диверзифицирано портфолио – односно, вложено во повеќе различни компании.
Примери на компании од Македонската берза
На Македонската берза постојат неколку компании кои имаат долга традиција на исплата на дивиденди. Еве неколку примери со нивните дивидендни приноси во последните три години:
1. Комерцијална банка АД Скопје (KMB):
– Принос на дивиденда: 4,28%-6,40% (зависно од годината).
– Комерцијална банка е позната по редовна исплата на стабилни дивиденди и е еден од најсигурните избори за инвеститори.
2. Алкалоид АД Скопје (ALK):
– **Принос на дивиденда: 2,39%-2,97%.
– Како водечка компанија во фармацевтскиот сектор, Алкалоид е одличен избор за долгорочни инвеститори, со стабилен раст и континуирани исплати.
3. Македонски Телеком (TEL):
– Принос на дивиденда: 5,30%-6,68%.
– Телеком е меѓу најпрепознатливите компании со висок дивиденден принос, што ја прави атрактивна за оние што бараат пасивен приход.
4. ТТК Банка АД Скопје (TTK):
– Принос на дивиденда: 3,22%-7,45%.
– Помала банка во споредба со Комерцијална банка, но со стабилна политика на исплата на дивиденди.
5. НЛБ Банка АД Скопје (NLB):
– Принос на дивиденда: 2,53%-10,26%.
– НЛБ Банка е стабилна и добро позиционирана банка, со редовна исплата на дивиденди и силна репутација на пазарот.
Дали е реално да се живее од дивиденди?
Живеењето од дивиденди е возможно, но бара значителен капитал, особено на помали пазари како Македонската берза. Во горниот пример, ако ви се потребни 1,000 евра месечно, ќе ви требаат околу 266,667 евра капитал при нето принос од 4.5%.
За мнозинството инвеститори, оваа цел може да изгледа недостижна. Но, со правилно планирање и долгорочно инвестирање, тоа е возможно. Најважно е да започнете рано и да го искористите ефектот на сложена камата преку реинвестирање на дивидендите.
Како да започнете?
Истражете ги компаниите: Фокусирајте се на компании кои редовно исплаќаат дивиденди. Секторите како банки, фармација и телекомуникации се добар почеток.
Диверзифицирајте: Не вложувајте сè во една акција. Диверзифицираното портфолио ќе го намали ризикот од пад на дивиденди.
Консултирајте се со брокери: Финансиските советници можат да ви помогнат да изберете компании со стабилни перформанси.
Планирајте долгорочно: Реинвестирајте ги дивидендите за да го зголемите капиталот со текот на времето.
Заклучок
Живеењето од дивиденди бара дисциплина, стратегија и значителен почетен капитал. Македонската берза нуди стабилни можности, но успехот зависи од вашата подготвеност за истражување и долгорочно инвестирање. Ако сакате да дознаете повеќе или да започнете со инвестирање, контактирајте не преку Инвестирај.мк – вашиот партнер за паметни финансиски одлуки!
