Создавањето на диверзификувано портфолио изгледа како тешка задача, бидејќи има толку многу опции за инвестирање. Во продолжение три совети што ќе ви помогнат да го направите вашето портфолио.
Купете најмалку 25 акции во различни индустрии (или купете индексен фонд)
Еден од најбрзите начини да се изгради диверзифицирано портфолио е да се инвестира во неколку акции. Добро правило е да поседувате најмалку 25 различни компании. Сепак, важно е и тие да бидат од различни индустрии. Иако можеби е примамливо да се купат акции од десетина познати технолошки гиганти и да мислиме дека сме завршиле работа тоа не е соодветна диверзификација. Доколку трошењето на технологијата биде погодено поради економското забавување или новите владини регулативи, акциите на сите тие компании би можеле да се намалат одеднаш. Инвеститорите треба да се погрижат да ги вложат нивните пари околу неколку индустрии.
Еден брз и лесен начин да го направите тоа за оние кои немаат време да ги истражуваат поединечните акции е да вложат во индексен фонд. На пример, индексен фонд кој го следи S&P 500 ќе има за цел да одговара на перформансите на S&P 500. Придобивката од индексните фондови е што не треба вие да нагаѓате во која акција да вложите, а истовремено нудат инстантна диверзификација. Кога вложувате во индексен фонд кој го следи S&P 500, вие всушност купувате акции од еден фонд што ви носи изложеност на 500 од најголемите јавни американски компании.
Друга одлична работа за индексните фондови е тоа што нивните надоместоци — познати како коефициенти на трошоци — се многу ниски. Тоа е затоа што, кај индексните фондови, не плаќате за експертизата на еден менаџер на фонд, кој ќе истражува и рачно избира инвестиции за вас.
Ставете дел од вашето портфолио во фиксен приход
Друг важен чекор во диверзификацијата на портфолиото е да се инвестира одреден капитал во средства со фиксен приход, како што се обврзниците. Иако ова ќе ги намали вкупните приноси на портфолиото, исто така ќе го намали севкупниот профил на ризик и нестабилноста.
Иако додавањето на некои обврзници ја намалува просечната годишна стапка на принос на портфолиото, тоа исто така има тенденција да ја намали загубата во најлошата година и да го намали бројот на години со загуба. Иако изборот на обврзници може да биде уште позастрашувачки од изборот на акции, постојат лесни начини да добиете изложеност со фиксен приход. Еден од нив е да се купи ETF фокусиран на обврзници.
Размислете да инвестирате дел во недвижен имот
Инвеститорите кои сакаат да ја подигнат диверзификацијата на своето портфолио на друго ниво треба да размислат за додавање на недвижен имот. Недвижностите историски го зголемуваат вкупниот принос на портфолиото додека ја намалуваат неговата вкупна нестабилност.
Лесен начин да го направите ова е со инвестирање во инвестициски фондови за недвижнини (REITs), кои поседуваат комерцијални недвижности што создаваат приход. Секторот има одлично искуство. Во 25-годишниот период кој завршува во 2021 година, REITs, мерени со FTSE Nareit All Equity REIT Index, генерираа просечен годишен вкупен принос од 11,5%.
Неколку студии открија дека оптималното портфолио ќе вклучува распределба од 5% до 15% за REITs. На пример, портфолиото со 55% акции, 35% обврзници и 10% REITs историски го надмина портфолиото на акции од 60%/40% обврзници со само малку поголема нестабилност додека се совпаѓа со приносите од 80% акции/20% портфолио на обврзници со помала нестабилност.
